7月28日，騰訊宣布與中國信通院共同啟動行業(yè)大模型標(biāo)準(zhǔn)聯(lián)合推進計劃。其中，騰訊與信通院將聯(lián)合牽頭開展《面向行業(yè)的大規(guī)模預(yù)訓(xùn)練模型技術(shù)和應(yīng)用評估方法第1部分：金融大模型》編制，這也將是國內(nèi)首個金融行業(yè)大模型標(biāo)準(zhǔn)。

隨著金融行業(yè)大模型進入規(guī)?；瘧?yīng)用落地的新階段，如何在挖掘金融數(shù)據(jù)價值、深入金融場景需求的同時，全面評估金融行業(yè)大模型的應(yīng)用能效，進一步促進行業(yè)大模型的產(chǎn)業(yè)化進程，成為金融業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重要方向。

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海外開啟金融大模型浪潮

近年來，金融機構(gòu)在業(yè)務(wù)需求復(fù)雜多變、監(jiān)管趨嚴、人力成本上升等因素的影響下，對數(shù)字化建設(shè)的投入意愿與力度逐步強化。當(dāng)前在海外，以彭博、摩根士丹利為代表的金融巨頭積極發(fā)力大模型開發(fā)與應(yīng)用。彭博近期發(fā)布關(guān)于500億參數(shù)的BloombergGPT開發(fā)情況的論文，該大模型基于在3630tokens金融數(shù)據(jù)集、3450億tokens公共數(shù)據(jù)集之上進行訓(xùn)練，可全方位支持金融領(lǐng)域NLP任務(wù)，表現(xiàn)明顯優(yōu)于其他類似規(guī)模的開放模型，在一般NLP基準(zhǔn)上的表現(xiàn)也達到甚至超過平均水平。

摩根士丹利宣布采用GPT-4來管理其龐大的內(nèi)部知識庫，知識庫中包括涵蓋投資策略、市場研究以及分析師見解的海量知識，基于聊天機器人的構(gòu)建，財富管理人員將得以執(zhí)行全面搜索。

中信證券楊澤原研報指出，海外以彭博、摩根士丹利為代表的金融巨頭積極發(fā)力大模型開發(fā)與應(yīng)用，形成大模型+金融的強大示范效應(yīng)。預(yù)計伴隨國產(chǎn)大模型逐步突破，國內(nèi)金融行業(yè)生成式AI應(yīng)用有望逐步開啟。

國內(nèi)券商積極接入大模型

據(jù)報道，目前已有海通證券、申萬宏源、廣發(fā)證券、興業(yè)證券、長江證券、西南證券、國海證券、國盛證券、華福證券、財達證券等10家券商宣布成為百度“文心一言”首批生態(tài)合作伙伴，各家券商與“文心一言”的合作集中于財富管理領(lǐng)域，應(yīng)用場景包括智能投研等數(shù)字內(nèi)容生成，基于客戶個性化需求的問題解答、服務(wù)陪伴及特定任務(wù)處理等智能化客戶服務(wù)，乃至“數(shù)字人”、“元宇宙”應(yīng)用場景及內(nèi)部運營管理效能提升等，為客戶提供更趨智能、更有溫度的財富管理服務(wù)。

新財富上榜分析師、財通證券夏昌盛認為，傳統(tǒng)財富管理機構(gòu)有望通過接入大模型重塑財富管理行業(yè)生態(tài)：多家券商已宣布接入百度“文心一言”大模型，加速推動人工智能在財富管理場景落地，大模型的接入將從以下方面重塑財富管理業(yè)態(tài)：1）改革傳統(tǒng)人機交互方式，依托海量專業(yè)知識庫和自我學(xué)習(xí)迭代能力，大幅優(yōu)化當(dāng)前智能投顧下的客戶體驗；2）大模型在自動化生成營銷材料的同時，基于客戶背景、收入情況、風(fēng)險偏好滿足客戶個性化需求，實現(xiàn)個性化精準(zhǔn)營銷；3）提升數(shù)據(jù)提煉和處理能力，提高展業(yè)效率和風(fēng)控水平。

國內(nèi)金融大模型相關(guān)標(biāo)的梳理

恒生電子和旗下子公司恒生聚源正式發(fā)布基于大語言模型技術(shù)打造的數(shù)智金融新品，金融智能助手光子和全新升級的智能投研平臺WarrenQ。此外，恒生電子金融行業(yè)大模型LightGPT也首次對外亮相，并公布最新研發(fā)進展。根據(jù)官方微信號介紹，LightGPT擁有更專業(yè)的金融語料積累處理和更高效穩(wěn)定的大模型訓(xùn)練方式，使用了超4000億tokens的金融領(lǐng)域數(shù)據(jù)（包括資訊、公告、研報、結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)等）和超過400億tokens的語種強化數(shù)據(jù)（包括金融教材、金融百科、政府報告、法規(guī)條例等），并以之作為大模型的二次預(yù)訓(xùn)練語料，支持超過80+金融專屬任務(wù)指令微調(diào)，使LightGPT具備金融領(lǐng)域的準(zhǔn)確理解能力。

金證股份已成為國內(nèi)領(lǐng)軍的金融科技全領(lǐng)域服務(wù)商。金證優(yōu)智率先打造AI大模型體系，即通用大模型+金融知識庫+金融語義檢索引擎，目前已經(jīng)以風(fēng)控和文檔智能為兩大抓手，打造了新一代智能產(chǎn)品：金口問答和研報易。未來隨著公司金融垂直領(lǐng)域的AI大模型逐步成熟，公司RPA、運維、營銷、投顧、量化等業(yè)務(wù)領(lǐng)域產(chǎn)品有望全線升級。

同花順擁有金融領(lǐng)域海量數(shù)據(jù)資源，為大模型預(yù)訓(xùn)練奠定了堅實基礎(chǔ)。B端方面，經(jīng)過多年積累打造同花順AI開放平臺，為多行業(yè)提供多品種智能解決方案。C端方面，公司重點打造的AI投顧平臺i問財目前是國內(nèi)財經(jīng)領(lǐng)域落地較為成功的自然語言、語音對話交互問答系統(tǒng)。

東方財富是中國領(lǐng)先的互聯(lián)網(wǎng)財富管理綜合運營商，海量用戶長周期積淀下的財經(jīng)資訊、交易等金融數(shù)據(jù)為大模型落地奠定了數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。2023年3月23日東方財富在深交所投資者問答平臺表示，公司已經(jīng)陸續(xù)研發(fā)了東方財富金融數(shù)據(jù)AI智能化生產(chǎn)平臺、多媒體智能資訊及互動平臺系統(tǒng)等多個人工智能相關(guān)項目，并在公司部分產(chǎn)品及服務(wù)中進行了具體應(yīng)用，公司將繼續(xù)緊跟AI技術(shù)發(fā)展前沿，持續(xù)加大研發(fā)技術(shù)投入，不斷加強AI能力建設(shè)，進一步強化自然語言處理、圖像處理、語音識別和多模態(tài)融合技術(shù)能力，并繼續(xù)深入AIGC、交互式AI等領(lǐng)域的研究，完善內(nèi)容生態(tài)構(gòu)建，增強智能運營能力，持續(xù)優(yōu)化用戶體驗，提升公司整體服務(wù)能力。

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